Un Placement Flexible et Performant avec CBG Assur
L’assurance-vie est l’un des outils financiers les plus polyvalents pour préparer vos projets futurs, optimiser la gestion de votre patrimoine et bénéficier d’une fiscalité avantageuse. Chez CBG Assur, nous vous accompagnons à chaque étape pour maximiser vos rendements.
Flexibilité d’épargne et gestion libre :
L’assurance-vie vous permet d’épargner à votre rythme, avec des versements libres ou programmés. Chez CBG Assur, nous offrons une gestion libre, vous permettant de choisir entre des fonds sécurisés (fonds en euros) et des unités de compte plus dynamiques. Nos conseillers vous guident sur les fonds à privilégier, en fonction de l’actualité économique et des perspectives de marché, pour vous permettre de tirer le meilleur parti de votre épargne.
Avantages fiscaux :
Après 8 ans de détention, l’assurance-vie bénéficie d’une fiscalité avantageuse avec des abattements sur les gains (4 600 € pour une personne seule, 9 200 € pour un couple). Pour les retraits plus importants, vous pouvez opter pour un prélèvement forfaitaire libératoire à 7,5 %. Nos conseillers s’assurent de vous proposer l’option fiscale la plus favorable en fonction de votre situation. Pensez à « prendre date fiscale » en ouvrant le plus tôt possible votre assurance-vie pour bénéficier le plus vite possible de la fiscalité allégée.
Arbitrages gratuits et illimités :
L’un des grands avantages de notre offre d’assurance-vie est la possibilité d’effectuer des arbitrages gratuits et illimités. Cette flexibilité vous permet d’ajuster vos placements en fonction des évolutions du marché et de vos objectifs. Cette grande agilité vous aide à adapter votre stratégie d’investissement selon les circonstances, maximisant ainsi votre rendement.
Points réguliers et conseils personnalisés :
Nous faisons des points réguliers avec nos clients pour réévaluer leurs placements et ajuster leur stratégie si nécessaire. En restant à l’écoute de vos besoins et des tendances du marché, nous assurons une gestion optimale de votre contrat.
Transmission de patrimoine et préparation de la retraite :
L’assurance-vie est idéale pour organiser la transmission de votre patrimoine tout en bénéficiant d’une fiscalité optimisée (152 500 € par bénéficiaire sans droits de succession dans le cas où les sommes ont été versées avant vos 70 ans. Elle est aussi un excellent moyen de constituer un complément de revenu pour la retraite en effectuant des retraits réguliers.
Contactez CBG Assur pour une gestion personnalisée et performante de votre assurance-vie.
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