Quelle part de trésorerie votre entreprise peut-elle envisager de placer ?
Avant d’envisager un placement, distinguez les sommes nécessaires au fonctionnement de l’entreprise, la réserve prévue pour les imprévus et l’excédent qui reste disponible au-delà de ces besoins.
1. Trésorerie d’activité
Pour les dépenses courantes et les échéances à venir. Elle doit rester disponible.
2. Réserve de précaution
Pour faire face aux imprévus et aux besoins ponctuels de financement.
3. Excédent durable
La part qui reste après les dépenses, les imprévus et les projets identifiés peut faire l’objet d’une étude de placement.
Le contrat de capitalisation peut être étudié pour une partie de cet excédent, selon la situation de l’entreprise, son horizon de placement, ses besoins de liquidité et le niveau de risque accepté.
Les avantages pour
votre entreprise
Affecter une partie de l’excédent
Étudiez le placement des sommes dont l’entreprise n’a pas besoin à court terme. Souscription accessible à partir de 20 000 € (voire moins dans le cas d’une société civile), sans plafond maximum de versement, selon les conditions du contrat.
Choisir les supports selon votre projet
Selon le contrat, plusieurs supports peuvent être envisagés : fonds obligataires ou monétaires, fonds à échéance, SCPI, actions ou fonds structurés. Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital.
Investir à votre rythme
Des versements ponctuels ou programmés peuvent être envisagés selon les modalités du contrat, pour adapter l’investissement aux besoins de l’entreprise.
Garder la maîtrise de vos décisions
Avec notre gestion libre accompagnée, vous restez décisionnaire de votre allocation et des arbitrages réalisés sur le contrat.
Quel contrat selon la structure de votre entreprise ?
Les contrats présentés par Abeille Assurances diffèrent selon la forme juridique et le régime fiscal de la personne morale.
Sur mobile, faites défiler le tableau horizontalement pour lire toutes les colonnes.
| Contrat | Structures concernées | Versement initial | Versements complémentaires | Supports et particularités |
|---|---|---|---|---|
| Capitalisation Active Société Civile | Sociétés civiles soumises à l’impôt sur le revenu (IR) | Dès 1 500 € | Versements libres dès 750 € ; programmés dès 150 €/mois | Support en euros et unités de compte. Versements programmés mensuels, trimestriels ou annuels. |
| Capitalisation Plurielle Horizons | Sociétés civiles ou commerciales soumises à l’impôt sur les sociétés (IS) | Dès 20 000 € | Versements libres dès 750 € ; programmés dès 150 €/mois | Supports en unités de compte. La brochure la présente pour investir des réserves stables à moyen ou long terme. |
| Capitalisation Plurielle Personne Morale | Certaines sociétés patrimoniales soumises à l’IS et organismes sans but lucratif éligibles | Versement unique dès 500 000 €, avec au moins 30 % en unités de compte | Pas de versements complémentaires indiqués dans la brochure | Support en euros et unités de compte. Pénalités de rachat sur le support en euros pendant les quatre premières années. |
Les conditions d’accès, de versement, de rachat et les supports disponibles dépendent du contrat et de la situation de la personne morale. Les unités de compte présentent un risque de perte en capital. Une étude préalable permet de vérifier l’adéquation de la solution à votre structure.
La gestion libre accompagnée par CBG Assur
Nous vous accompagnons dans le choix des supports, suivons l’évolution de votre allocation et pouvons vous proposer des arbitrages adaptés aux marchés et aux besoins de votre entreprise.
À vos côtés :
une expertise dédiée aux professionnels ;
une sélection de supports et de partenaires ;
un conseil personnalisé dans la durée.
Vous souhaitez valoriser votre trésorerie de façon souple, sécurisée et efficace ?
Contactez-nous pour une étude personnalisée. Chez CBG Assur, nous faisons fructifier vos excédents… intelligemment.
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