Un placement Flexible et Performant
L’assurance-vie est l’un des outils financiers les plus polyvalents pour préparer vos projets futurs, optimiser la gestion de votre patrimoine et bénéficier d’une fiscalité avantageuse.
Nous vous accompagnons à chaque étape pour maximiser le rendement de vos contrats.
Flexibilité d’épargne et gestion libre :
L’assurance-vie vous permet d’épargner à votre rythme, avec des versements ponctuels ou réguliers (mensuels, trimestriels…).
Chez CBG Assur, nous avons fait le choix de la gestion libre, vous permettant de choisir entre des fonds sécurisés (fonds en euros) et des unités de compte plus dynamiques : actions, obligations, fonds structurés, ETF.
Nous vous guidons sur les fonds à privilégier, en fonction de l’actualité économique et des perspectives de marché, pour vous permettre de tirer le meilleur parti de votre épargne.
Fiscalité :
Après 8 ans de détention, l’assurance-vie bénéficie d’une fiscalité avantageuse avec des abattements sur les intérêts (4 600 € pour une personne seule, 9 200 € pour un couple).
Pour les retraits plus importants, vous pouvez opter pour un prélèvement forfaitaire libératoire à 7,5 %. Nous vous conseillons afin de vous proposer l’option fiscale la plus favorable en fonction de votre situation.
Notre conseil : Pensez à « prendre date fiscale » en ouvrant le plus tôt possible votre assurance-vie pour bénéficier ainsi d’une fiscalité allégée.
Arbitrages gratuits et illimités :
L’un des grands avantages de notre offre d’assurance-vie est la possibilité d’effectuer des arbitrages gratuits et illimités.
Cette flexibilité vous permet d’ajuster vos placements en fonction des évolutions du marché et de vos objectifs sans vous poser la question des frais.
Cette grande agilité vous aide à adapter votre stratégie d’investissement selon les circonstances, toujours en maximisant votre rendement.
Transmission de patrimoine :
L’assurance-vie est idéale pour organiser la transmission de votre patrimoine tout en bénéficiant d’une fiscalité optimisée en fonction de la date de vos versements :
Points réguliers et conseils personnalisés :
Nous faisons des points réguliers avec nos clients pour réévaluer leurs placements et ajuster leur stratégie si nécessaire.
En restant ainsi à l’écoute de vos besoins et des tendances du marché, nous assurons une gestion optimale de votre contrat.
Contrat souscrit depuis le 13/10/1998
Avant 70 ans
Après 70 ans
Barème progressif applicable par tranche :
- 0 % de 0 à 152 500 € / bénéficiaire
- 20 % de 152 501 à 852 500 € / bénéficiaire
- 31,25 % au-delà de 852 501 € / bénéficiaire
- Exonération de 30 500 € de primes versées, tous contrats et bénéficiaires confondus.
Au-delà de ce montant, le solde des primes est soumis aux droits de succession après application éventuelle des abattements successoraux. - Exonération des intérêts issus de l’ensemble des primes versées après 70 ans.
Votre épargne à partir de
50€ / mois
Exemple de fonds et performances
Contactez CBG Assur pour une gestion personnalisée et performante de votre assurance vie.
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