Préparez votre retraite tout en profitant d’avantages fiscaux avec CBG Assur
Le Plan d’Épargne Retraite (PER) est une solution incontournable pour ceux qui souhaitent préparer leur avenir tout en bénéficiant d’un cadre fiscal avantageux. Chez CBG Assur, nous vous accompagnons dans la mise en place d’un PER adapté à vos objectifs de retraite et à votre situation fiscale.
Les principaux avantages du PER
pour nos clients
Réduction d’impôt immédiate :
Les versements effectués sur un PER sont déductibles de votre revenu imposable, ce qui vous permet de réduire immédiatement votre impôt sur le revenu. Cet avantage fiscal est particulièrement intéressant pour les contribuables dès lors que la tranche marginale d’imposition est supérieure ou égale à 30%. C’est une solution idéale pour alléger votre fiscalité tout en vous constituant une épargne pour la retraite.
Épargne dédiée à la retraite :
Le PER vous permet de constituer une épargne dédiée et sécurisée pour votre retraite. Au moment de votre départ à la retraite, vous pouvez récupérer cette épargne sous forme de capital ou de rente viagère, vous garantissant ainsi un complément de revenu adapté à vos besoins.
Souplesse de sortie :
À la retraite, le PER vous offre une grande flexibilité en vous permettant de choisir entre une sortie en capital (en une ou plusieurs fois) ou en rente viagère. Cela vous permet d’adapter l’utilisation de votre épargne en fonction de vos projets et de vos besoins financiers.
Sortie anticipée sous conditions :
Le PER permet également une sortie anticipée en cas d’acquisition de votre résidence principale ou dans des situations difficiles (invalidité, décès du conjoint, surendettement..). Cette flexibilité en fait un dispositif plus attrayant que d’autres produits d’épargne.
Transmission optimisée :
En cas de décès avant la retraite, le PER permet de transmettre les capitaux épargnés à vos bénéficiaires dans des conditions fiscales avantageuses. Vous protégez ainsi vos proches tout en optimisant la gestion de votre patrimoine.
Diversité des supports d’investissement :
Le PER vous permet de diversifier vos placements entre des supports sécurisés (fonds en euros) et des supports plus dynamiques (unités de compte), vous offrant ainsi une gestion personnalisée selon votre tolérance au risque et votre horizon d’investissement.
Exemple
Votre TMI (tranche marginale d’imposition) est de 30%. Vous versez 300€ par mois sur votre contrat de retraite, soit 3600 €, vous bénéficiez d’une baisse d’impôts de 1080 €.
Avec CBG Assur, le PER est une solution flexible, fiscalement avantageuse et adaptée à vos besoins pour anticiper une retraite sereine. Contactez-nous pour une étude personnalisée de votre situation et bénéficiez d’un accompagnement sur mesure.
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